公司如何做好合规性并规避Web3带来的潜在风险？

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随着区块链行业的发展，企业面临着多种合规和风险管理挑战。在去中心化金融(DeFi)的复杂性递加和日益增长的安全风险威胁中，对强大的合规解决方案的需求从未像现在这样迫切。

监管环境--复杂的生态系统

加密资产的监管环境正在迅速演变，尽管世界各地的司法管辖区采取的方法不尽相同。例如，反洗钱金融行动特别工作组(FATF)制定了全球反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)标准，《旅行规则》(Travel Rule)、香港的 VASP 法规和欧盟的加密资产市场(MiCA)等具体法规则进一步增加了合规的复杂性。

与传统金融相比，加密货币反洗钱/反恐融资面临着独特的挑战。匿名性、跨境交易和缺乏集中的中介机构使得追踪和预防非法活动变得十分困难。据估计，2022 年通过数字资产洗钱的金额为 238亿美元，比 2021年的142亿美元相比大幅增加。

而且，区块链技术允许的匿名性已被哈马斯等激进组织滥用。最近，以色列政府要求Binance冻结与哈马斯有关的大量账户。根据执法部门的说法，该恐怖组织利用这些账户通过社交媒体汇集与战争有关的资金。此类事件进一步凸显了加密货币和区块链领域监管框架的必要性。

近期加密货币行业采用RegTech的解决方案来应对合规挑战和满足监管要求的趋势日益增长。虚拟资产服务提供商(VASPs)正在寻求合法经营的许可证，同时金融机构则在探索现实世界资产(RWA)代币化的机会。

主要金融机构也在密切关注 DeFi，因为它能够通过整合无信任互动来改变传统金融服务。最近，加拿大央行探讨了 DeFi 的创新和对其的担忧，强调了监管方面的挑战。该央行指出，"公链的匿名性和无国界性使监管变得困难且复杂"。

实现加密货币的合规性和风险管理

采用RegTech解决方案正变得越来越重要。区块链和Web3公司应优先考虑数据监控和链上分析，以防患于未然。目前业内有多个区块链数据平台，OKLink作为其中之一，跟踪超过170 多条链，拥有超过 1,000 TB 的结构化数据。

OKLink 的旗舰产品之一是Onchain AML，该产品于今年 6 月发布的，9 月在全球范围内推出，可帮助区块链企业和 DeFi 服务加强合规性和风险管理。该解决方案可全面满足增值服务提供商、机构、加密货币交易所、Web3 项目、监管机构、执法机构和开发商的需求，从而保护最终用户的安全。Web3项目也可以使用OKLink的Onchain AML，通过对涉及黑地址的合约代码和资金进行智能预警来控制风险。

OKLink 的 Onchain AML 提供两个核心功能： Know Your Transaction (KYT) 交易追迹和Know Your Address (KYA) 地址追迹。这些强大的工具使企业和个人能够有效地管理风险并提高合规性。

第一个交易监控工具 KYT 分析链上风险，评估交易安全性。它能发现地址与现实世界实体之间的联系，评估交易风险，帮助区块链服务遵守法规。

该产品还能帮助加密服务提高风险控制能力。如果地址涉及非法活动，它将帮助加密服务拒绝其转账或冻结其账户。

此外，OKLink的Onchain AML套件可与Chaintelligence(领先的加密资产调查平台)无缝集成。这种整合为 Web3 公司提供了先进的取证能力，用于追踪和分析非法交易。

OKLink秉承着为 Web3 公司创造一个更安全的环境的使命为宗旨，通过让企业和政府利用其 Onchain AML 套装风险管理工具，来应对区块链不断变化的安全风险和合规挑战。